چگونه یک اعتماد زنده بسازیم: 15 نکته گام به گام

تراست زنده یک سند قانونی ضروری است که می تواند به شما کمک کند تا دارایی های خود را مدیریت کرده و پس از مرگ بر اساس خواسته های خود توزیع کنید. همچنین می تواند به جلوگیری از وراث کمک کند و در زمان، پول و استرس وراث شما صرفه جویی کند. در اینجا 15 نکته گام به گام در مورد چگونگی ایجاد یک اعتماد زنده آورده شده است:

مرحله 1: دارایی های خود را تعیین کنید

اولین قدم در ایجاد یک اعتماد زنده، تعیین دارایی هایی است که می خواهید در تراست لحاظ کنید. این شامل املاک و مستغلات، حساب های بانکی، سرمایه گذاری ها، حساب های بازنشستگی و سایر دارایی های شما می شود.

مرحله 2: یک متولی انتخاب کنید

در مرحله بعد، شما باید یک متولی را انتخاب کنید که مسئولیت مدیریت دارایی های موجود در تراست را بر عهده دارد. این می تواند یکی از اعضای خانواده، دوست یا یک معتمد حرفه ای باشد. متولی باید شخصی باشد که به او اعتماد دارید و توانایی مدیریت دارایی ها را دارد.

مرحله 3: در مورد ذینفعان تصمیم بگیرید

شما باید تصمیم بگیرید که ذینفعان اعتماد چه کسانی خواهند بود. اینها می توانند اعضای خانواده، دوستان یا خیریه شما باشند. همچنین می‌توانید ذینفعان احتمالی را نام ببرید در صورتی که ذینفعان اصلی شما قبل از مرگ شما فوت کنند.

مرحله 4: نوع اعتماد را انتخاب کنید

تراست های زنده انواع مختلفی دارند، از جمله تراست های زنده قابل فسخ، تراست های زنده غیرقابل فسخ و تراست های زنده ترکیبی. شما باید نوع اعتمادی را انتخاب کنید که به بهترین وجه با نیازها و اهداف شما مطابقت دارد.

مرحله 5: یک سند اعتماد ایجاد کنید

هنگامی که در مورد دارایی ها، امین، ذینفعان و نوع اعتماد تصمیم گرفتید، باید یک سند اعتماد ایجاد کنید. این سند باید شرایط اعتماد، از جمله نحوه مدیریت و توزیع دارایی ها را مشخص کند.

مرحله 6: سند اعتماد را امضا کنید

پس از ایجاد سند اعتماد، باید آن را در مقابل یک دفتر اسناد رسمی امضا کنید. متولی شما نیز باید سند را امضا کند تا تأیید کند که اعتماد را تأیید می کند.

مرحله 7: سرمایه اعتماد

پس از امضای سند اعتماد، باید با انتقال دارایی ها به تراست، سرمایه را تامین کنید. این را می توان با تغییر مالکیت دارایی ها به نام تراست انجام داد.

مرحله 8: طرح املاک خود را به روز کنید

پس از ایجاد یک اعتماد زنده، باید طرح املاک خود را به روز کنید تا اعتماد جدید را منعکس کند. این شامل به روز رسانی وصیت نامه، وکالت نامه و سایر اسناد قانونی است.

مرحله 9: به ذینفعان خود اطلاع دهید

شما باید به ذینفعان خود در مورد اعتماد اطلاع دهید و یک نسخه از سند اعتماد را به آنها ارائه دهید. این می تواند به جلوگیری از سردرگمی و اختلافات در آینده کمک کند.

مرحله 10: Trust را مرور و به روز کنید

مهم است که اعتماد زندگی خود را به طور دوره ای بررسی و به روز کنید تا مطمئن شوید که خواسته ها و شرایط فعلی شما را منعکس می کند. این می تواند شامل تغییرات در دارایی ها، ذینفعان و متولیان شما باشد.

مرحله 11: پیامدهای مالیاتی را در نظر بگیرید

شما باید پیامدهای مالیاتی ایجاد یک اعتماد زنده را در نظر بگیرید. این می تواند شامل مزایای مالیاتی بالقوه انتقال دارایی ها به تراست و پیامدهای مالیاتی توزیع دارایی ها بین ذینفعان باشد.

مرحله 12: به دنبال مشاوره حرفه ای باشید

ایجاد یک اعتماد زنده می تواند پیچیده باشد، بنابراین مهم است که از یک وکیل یا مشاور مالی مشاوره حرفه ای بگیرید. آنها می توانند به شما کمک کنند مفاهیم حقوقی و مالی ایجاد یک اعتماد را درک کنید و اطمینان حاصل کنید که نیازها و اهداف شما را برآورده می کند.

مرحله 13: تامین مالی تراست با دارایی های بازنشستگی

اگر دارایی های بازنشستگی مانند 401(k) یا IRA دارید، ممکن است بتوانید این دارایی ها را مستقیماً به صندوق انتقال دهید. این می تواند به جلوگیری از وثیقه و به حداقل رساندن مالیات کمک کند.

مرحله 14: انتقال املاک به Trust

املاک و مستغلات را می توان با استفاده از سند یا سند ترک به یک امانت زنده منتقل کرد. این می تواند به جلوگیری از مشروط شدن کمک کند و اطمینان حاصل کند که ملک مطابق میل شما منتقل می شود.

مرحله 15: یک وصیت نامه را در نظر بگیرید

حتی اگر یک اعتماد زنده دارید، همچنان مهم است که یک اراده سرریز داشته باشید. این می تواند به اطمینان حاصل شود که هر گونه دارایی که در تراست گنجانده نشده است، می تواند طبق خواسته شما توزیع شود.

منابع و مراجع دارای اعتبار بالا

در زیر سه عنوان مرجع معتبر وجود دارد که می‌تواند اطلاعات بیشتری در مورد چگونگی ایجاد یک اعتماد زنده ارائه دهد:

1. «مشاور اعتماد زنده» توسط انجمن وکلای آمریکا
2. “اعتمادهای زنده: راهنمای اعتمادهای زنده و مزایای آنها” توسط انجمن ملی دادستانهای کل
3. «اعتمادهای زنده: راهنمای عملی» توسط انجمن وکلای آمریکایی و حسابداران رسمی

با پیروی از این 15 نکته گام به گام، می توانید یک اعتماد زندگی جامع ایجاد کنید که می تواند به شما کمک کند تا دارایی های خود را مدیریت کنید و آنها را بر اساس خواسته های خود پس از مرگ خود توزیع کنید. مهم است که به دنبال مشاوره حرفه ای باشید و مالیات را به دقت در نظر بگیریدد پیامدهای قانونی قبل از ایجاد اعتماد.